26 juillet 2022

Qu’est-ce que le Cash Management ?

Parmi les points cruciaux qui composent la productivité de votre entreprise, le cash management est un élément sur lequel vous devez vous attarder. En effet, afin d’optimiser au maximum votre rentabilité et assurer une bonne gestion de votre trésorerie, l’utilisation d’un bon logiciel de cash management sera déterminant. Pour garantir au mieux l’équilibre des finances de votre société, il est nécessaire de mettre en place les moyens les plus adaptés et les plus efficaces selon vos besoins. Afin de comprendre l’importance du cash management et le choix de votre outil de gestion financière, découvrez tous nos bons conseils dans cet article.

Cash Management : définition

Pouvant se traduire par “gestion de trésorerie”, le cash management consiste à optimiser au maximum tous les flux financiers de votre entreprise. Que ce soit pour les liquidités en banque ou bien pour les transactions bancaires, une gestion précise des différents échanges financiers qui concernent votre société est essentielle pour pérenniser votre activité. Au quotidien, le cash management vise à assurer un suivi précis des fonds qui composent l’entreprise. L’objectif est donc d’organiser au mieux l’aspect financier de l’entreprise de manière à répondre à tous les impératifs de votre gestion budgétaire :

  • Encaissements : collecte de revenus
  • Décaissements : paiement des dépenses
  • Investissements : projets à court et long terme

Dans la gestion financière de votre entreprise, le cash management permet ainsi de bénéficier d’une évaluation précise des fonds disponibles à chaque instant. Lorsque ce suivi est réalisé manuellement, les erreurs et les oublis ne sont pas rares et peuvent avoir des conséquences importantes sur votre activité. En optant pour un logiciel de gestion de trésorerie, vous automatiserez de nombreuses tâches chronophages et vous réduirait considérablement les risques d’erreurs dans le suivi financier.

Quels sont les objectifs majeurs du Cash Management ?

Le cash management consiste donc à réaliser une gestion efficace de la trésorerie. Pour assurer cela, il convient d’utiliser les bons outils pour suivre l’évolution des finances de l’entreprise et les différents flux entrants et sortants. Pour assurer ce suivi et garantir des finances saines, le logiciel de cash management va prendre en compte un certain nombre d’informations :

  • Moyens de paiement utilisés
  • Gestion des opérations à distance
  • Suivi d’état des comptes
  • Évaluation des risques financiers
  • Centralisation des données financières

Selon la taille de l’entreprise, la gestion des finances est assurée par le dirigeant de la société ou bien par un service financier spécifique. Quelle que soit la personne en charge de la gestion financière de l’entreprise, une rigueur dans le suivi de la trésorerie est essentielle pour éviter les impayés et optimiser au maximum vos budgets. Parmi les missions et les objectifs qu’un logiciel de cash management vise, on retrouve ainsi principalement :

  • Gestion des flux entrants et sortants
  • Création de reporting
  • Calcul des Besoins en Fonds de Roulement (BFR)
  • Gestion des stocks
  • Gestion des investissements

Pour remplir pleinement les objectifs de la gestion de trésorerie, le logiciel de cash management doit donc collecter une multitude de données tout en s’assurant de la précision de celles-ci. À partir de cette large base de données, le gérant de l’entreprise ou le trésorier pourra alors ajuster judicieusement la stratégie financière de la société. Grâce à un bon logiciel de cash management, vous pourrez garantir des finances saines à votre entreprise et une comptabilité en règle avec les normes en vigueur.

Pourquoi utiliser une solution de recouvrement en entreprise ?

Le cash management pour les entreprises est donc un enjeu majeur et la mise en place de solutions adaptées est donc essentielle au quotidien. Parmi ces solutions, l’utilisation d’un outil de recouvrement sera particulièrement profitable. En effet, face aux nombreux de retards de paiement que les entreprises doivent assumer, l’utilisation d’une solution de recouvrement sera nécessaire pour optimiser votre trésorerie. Les avantages avec ce genre de solutions sont nombreux et particulièrement bénéfiques pour votre activité :

  • Réduction des délais de paiement (DSO) : éviter les retards de paiement qui représentent un risque majeur et qui peuvent avoir de réelles conséquences sur votre activité.
  • Diminution des impayés : ce type de solution permet de réaliser des relances au bon moment auprès de vos clients afin d’anticiper les éventuels litiges.
  • Optimisation de la trésorerie : trésorerie saine et à l’équilibre.
  • Gain de temps : une solution de recouvrement permet de simplifier et d’automatiser une partie de la gestion de trésorerie, évitant ainsi de nombreuses tâches chronophages.
  • Clarté dans la gestion financière : intégrée au logiciel comptable, la solution de recouvrement permet d’avoir une vue globale et plus précise de la situation financière de votre entreprise.

Comment bien choisir sa solution de Cash Management ?

Pour tirer pleinement profit de la solution de cash management pour laquelle vous allez opter, il est essentiel de s’intéresser aux différentes fonctionnalités des logiciels proposés sur le marché. En effet, d’un système à l’autre, les possibilités qui vous sont offertes seront différentes et peuvent ne pas correspondre à vos besoins. Dans votre gestion financière, il est nécessaire que votre outil de cash management vous accompagne dans différentes missions principales :

  • Élaboration d’un prévisionnel pour la trésorerie
  • Optimisation des stocks
  • Ajustement des délais de règlements
  • Anticipation de la fluctuation d’activité
  • Prévision d’investissements et d’emprunts

En plus de vous intéresser aux différentes fonctionnalités proposées par les solutions de cash management, vous devrez prendre en compte plusieurs critères pour choisir le bon logiciel :

  • Prix
  • Simplicité de prise en main
  • Personnalisation
  • Compatibilité avec d’autres logiciels

Découvrez les meilleurs outils pour améliorer votre trésorerie

Parmi les logiciels performants pour optimiser la gestion de votre trésorerie, Calliope vous conseille notamment les différents outils de la solution Sage 100. En effet, afin de répondre à l’enjeu du Cash Management, Sage 100 propose aux entreprises plusieurs solutions adaptées :

  • Sage Comptabilité : outil comptable complet et synchronisé
  • Sage Trésorerie : optimisation des ressources financières
  • Sage Recouvrement de Créances : réduction des risques d’impayés

La combinaison de ces différents outils représente un véritable atout pour les entreprises et leur assure une gestion de trésorerie plus efficace et sereine. S’adaptant aisément à votre entreprise et vos besoins en matière de Cash Management, ces outils vous apportent toutes les fonctionnalités nécessaires pour votre gestion financière quotidienne.